Мошеннические схемы на ПАММ-счетах

Тема в разделе "Инвестиции в ПАММ счета", создана пользователем АлександровнаЯ, 9 июл 2019.

  1. АлександровнаЯ

    АлександровнаЯ Профессионал .

    Сообщения:
    336
    Симпатии:
    132
    Баллы:
    123
    Три основные мошеннические схемы на ПАММ-счетах:

    «Пирамида»


    Также и ПАММ-счета не миновала участь многих объектов экономической деятельности, где имеются предпосылки построения финансовой «пирамиды». Потенциал распространенного метода мошенничества позволил управляющим инвестициями превратить его в основной способ своего дохода.

    Какой принцип действия заложен в «пирамиде» на ПАММ-счете? Ничего нового здесь управляющие инвестициями не придумали. Все операции по торговле и расчетам с действующими инвесторами осуществляются за счет поступающих средств от новых вкладчиков, что говорит о полном копировании классической схемы «пирамиды». Понятно, что со временем обязательно создастся ситуация, когда объем внешних поступлений не перекроет суммы по настоящим обязательствам перед инвесторами. В итоге инвестиционный капитал на ПАММ-счете сокращается до минимальных величин, что приводит к обрушению «пирамиды».

    Какие приемы в арсенале мошенника? Каждый инвестор пусть даже и в глубине души не предполагает возможность краха ПАММ-счета, где сосредоточен его капитал. Но это не относится к одному из вкладчиков того же самого счета, который знает не только о потерях большей части инвестиций, но также представляет приблизительное время такого события. И этот вкладчик – сам управляющий ПАММ-счетом, который параллельно с основными своими обязанностями регистрируется в качестве рядового инвестора. Именно роль инвестора помогает трейдеру получать доход от мошеннической деятельности, а роль управляющего, кроме всего прочего, позволяет не понаслышке владеть нужной информацией. Также эти знания помогают ему заблаговременно выводить весь капитал в свои активы, то есть перед самым разрушением «пирамиды». Но на первых этапах в целях придания лучшей инвестиционной привлекательности площадки для инвестиций управляющий с творческим подходом увеличивает баланс счета суммами из собственных средств. Другой способ увеличить рейтинг счета – это «перелив», о котором подробно будет сказано ниже.

    Как распознать «пирамиду»? Этот главный вопрос для инвестора, выбирающего нужный ПАММ-счет, решается без особых проблем. Выявить элементы «пирамиды» можно с помощью простого отслеживания показателя максимальной просадки на текущий момент. На площадках для ПАММ-счетов в рейтинге отображаются данные о просадках. Их несколько видов: относительная, абсолютная, историческая, экстремальная за весь период и максимальная текущая просадка. Каждая просадка имеет свою аналитическую ценность и область применения. Поэтому оценить ПАММ-счет на наличие «пирамиды» возможно лишь с помощью последнего вида просадки, то есть показателя ее максимального значения на текущий период.

    Что необходимо предпринять инвестору для определения мошеннической схемы «пирамида»? Его действия должны заключаться в ежедневном мониторинге счета на предмет максимальной текущей просадки. В результате отслеживания на мошенническом счете должна создаться ситуация, когда отсутствует открытая позиция, но вместе с тем присутствует такой вид убытка, как максимальная просадка за текущий период.

    «Перелив»

    Что представляет собой метод «перелив»? Само обозначение как нельзя лучше характеризует мошенническую схему на инвестиционной площадке. Ведь «перелив» – это способ получения недобросовестного дохода на одном ПАММ-счете в результате обесценивания другого объекта инвестирования.

    Какие действия управляющего позволяют осуществить «перелив»? Сначала он открывает несколько ПАММ-счетов и связывает их попарно. В дальнейшем пара на основе функционального назначения будет поделена на основной и зависимый счет. Причем таких пар может быть достаточно большое количество. В каждом аккаунте пары открывается позиция по одинаковому инструменту, но в противоположных направлениях. Последствия таких сделок приводят к функциональному разделению аккаунтов, где один счет становится основным, а другой зависимым с нулевым балансом. Ведь движение активной позиции дает положительный результат на одном счете, в то время как параллельный аккаунт показывает аналогичный по величине итог, но с отрицательным значением. Вроде бы подобные инсинуации оставляют управляющего на нулевом балансе. Где же заработок?

    Какой основной смысл метода «перелива»? Заработок управляющего образуется только в результате прибыли инвестора. Поэтому трейдер делает один из своих аккаунтов основным, наращивая там максимальную прибыль, что позволяет выводить свой доход. В то же самое время создается другой зависимый параллельный счет, имеющий виртуальное значение. Иначе сказать, за счет зависимого аккаунта, когда открываются две одинаковые сделки в разных направлениях, образуется гарантированная прибыль на другом, то есть основном счете. В дальнейшем может образовываться бесконечная цепочка, где после снятия прибыли с основного ПАММ-счет управляющий превращает его в зависимого поставщика активов для вновь создаваемого главного донора своих капиталов. Заработав подобным образом денежные ресурсы, некоторые управляющие создают более прибыльный бизнес на основе метода «пирамида».

    Как узнать ПАММ-счет, где практикуется «перелив»? Наличие нескольких ПАММ-счетов, которые задействованы в махинациях доверенного трейдера, усложняет задачу по выявлению мошеннических аккаунтов. Однако в решении этого вопроса инвестор может обойтись соблюдением всего лишь двух правил:
    во-первых, не включать в свой инвестиционный портфель площадки с коротким сроком деятельности (до шести месяцев) и высоким процентом доходности;
    во-вторых, отслеживать счета с последующим игнорированием тех, в которых средства управляющего показывают минимальный уровень либо отсутствуют вообще.

    «Долив»

    Что такое «долив» в ПАММ-счетах? Это перераспределение капитала исключительно внутри одного аккаунта. По сути, такой метод является производной от «перелива», так как имеет аналогичную мошенническую схему, но с ограниченным местом действия.

    Главный сценарий метода схож с предыдущим, а вот условия выполнения отличаются и находятся в определенных рамках. Например, для осуществления мошеннической операции «долив» необходим капитал участников ПАММ-счета в определенном соотношении. Вернее сказать, капитал инвестора должен присутствовать в инвестиционном проекте, а вот средства управляющего, наоборот, отсутствовать либо иметь незначительный объем. Более того, лучшим вариантом для мошенничества будет отрицательный показатель суммы инвестиций последнего. Почему это важно для мошенника? На этом строится схема обмана, в чем можно убедиться, если проследить возможные действия недобросовестного управляющего.

    Итак. Если условия для мошенничества соблюдены, то капитал инвестора готовится к покрытию убытка, а средства управляющего соответственно к закрытию прибыльной сделки. Ясное дело, что для такого расклада капитала требуется две сделки, причем разнонаправленного характера в пределах одного счета. Здесь с капиталом вкладчика все понятно, ведь он предназначен для убыточной сделки с соответствующими последствиями, а на доходной сделке необходимо более подробно остановиться, чтобы дать дополнительные разъяснения.

    Каким образом управляющий выводит средства с прибыльной позиции? Но прежде поясним о смысле нулевого баланса трейдера перед открытием сделок. Такой ход мошенника позволяет не потерять собственные средства, которые будут предназначаться для покрытия убыточной позиции, приготовленной для инвестора. Теперь о выводе мошеннического капитала. Следующее действие управляющего направлено на открытие нового счета под видом простого инвестора. Вот это исполнение роли инвестора дает возможность управляющему вывести средства, закрывающие прибыльную сделку.

    Как выявить на ПАММ-счете применение операций по схеме «долив»? Кстати, такая методика успешно используется и инвесторами, имеющими достаточный опыт в подобном бизнесе. Естественно, такая схема все равно относится к мошенническому виду заработка управляющего инвестициями, но доказать ее практически невозможно. Поэтому и указать на аккаунт, где случается «долив», очень сложно, причем даже в случае усиленного мониторинга ПАММ-счетов. И все же. Как защитить средства инвестора? Есть единственный способ обезопаситься вкладчику от этой мошеннической схемы – это не допускать в инвестиционный портфель аккаунты, разрешающие и практикующие отрицательное значение показателя величины капитала управляющего.

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, чтобы это сделать зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме

     
    • Нравится Нравится x 2